Бизнес в России: руководство по технике безопасности, стр. 13

Использование фирм-однодневок

Одним из популярных и изощренных способов мошенничества является использование фирм-однодневок. Цели создания таких фирм могут быть самыми разными: получение предоплаты якобы под поставку товара, выманивание кредитов или дотаций, приобретение товарно-материальных ценностей в рассрочку, ит. д. В любом случае, сущность заключается в том, что после получения денег или иных ценностей фирма прекращает свое существование или просто оставляется на произвол судьбы.

Вот один из наиболее характерных примеров. Мошенники открывают фирму-однодневку, которая якобы реализует товарно-материальные ценности на условиях предоплаты. Само собой, последний факт это никого не удивляет — сегодня почти все работают только по предоплате. Поэтому предприниматели безо всякой задней мысли заключают договора и перечисляют деньги на счет фирмы, рассчитывая через день-другой получить оплаченный товар.

Для пущей надежности мошенники могут в договоре указать, что товарно-материальные ценности отпускаются не на следующий день после осуществления платежа (когда, по идее, деньги должны поступить на расчетный счет), а через три или пять дней после получения предоплаты. Мотивировать это они могут тем, что, мол, очень много покупателей, поэтому склад не успевает своевременно отпускать товар всем, кто его оплатил.

Ну а далее — все не просто, а очень просто. Собрав за несколько дней приличную сумму предоплат от доверчивых субъектов хозяйствования, мошенники быстро их переводят в надежное место или просто обналичивают, после чего скрываются.

Самое интересное, что привлечь истинных мошенников к ответственности удается далеко не всегда, даже если их поймали и пострадавшие опознали их в лицо. Дело в том, что истинные хозяева фирм-однодневок вполне могут оставаться в стороне, не «засвечиваясь» в учредительных и иных документах. При этом учредителями и должностными лицами (директор, главный бухгалтер) предприятия являются подставные фигуры, на роль которых вполне годятся наши опустившиеся соотечественники (пьяницы, бомжи). Также в качестве подставных фигур мошенники могут использовать людей, потерявших некоторое время назад свой паспорт, который будет использован без ведома прежнего хозяина.

В фирмах-однодневках учредитель предприятия может являться одновременно и его директором, а иногда — еще и главным бухгалтером.

Предположим, правоохранительные органы разоблачили такое предприятие. Как правило, в этом случае налагается арест на счета этого предприятия в банке, а также на его складские помещения (при наличии таковых, что, учитывая «вид деятельности», весьма сомнительно).

А дальше выясняется, что предприятие не имеет практически никаких активов, и его единственный «учредитель» (и он же — «директор») — хронический алкоголик, с которым вести какие-либо разговоры бессмысленно и даже просто неприятно. Максимум, что можно сделать здесь по закону — это привлечь вечно пьяного «учредителя» к уголовной ответственности. Но очевидно, что никакого смысла такое наказание иметь не будет.

Отметим, что некоторые фирмы-однодневки, а также их реальные хозяева, находятся под покровительством «власть имущих», т. е. людей, занимающих видные посты в государственных структурах. Это позволяет им осуществлять свою деятельность в течение длительного времени, не опасаясь правоохранительных органов. Разумеется, такое покровительство не бесплатно, и здесь уже речь будет идти о коррупции.

Каким же образом можно распознать фирму-однодневку? Абсолютно надежного способа для этого не существует, но, проявив определенную бдительность, можно защитить себя от множества неприятностей.

Например, можно поинтересоваться, как долго предприятие осуществляет финансовохозяйственную деятельность, когда оно было зарегистрировано, когда открыло счет в банке, на протяжении какого времени арендует офисные помещения. Причем задавать эти вопросы следует не работникам фирмы, а представителям соответствующих инстанций. В частности, сведения о государственной регистрации предприятия, а также о его должностных лицах можно получить в местном органе власти. Узнать, как давно фирма арендует помещение, можно в отделении жилищно-коммунального хозяйства или, опять же — в местном органе власти, и т. д.

Если на предприятии одно и то же лицо является учредителем, директором и главным бухгалтером — от такой фирмы следует держаться подальше. Особенно, если встретиться и побеседовать с этим человеком никак не получается.

Недобросовестная конкуренция как вид современного мошенничества

Недобросовестная конкуренция как метод конкурентной борьбы имеет давнюю историю, и в современной России данное явление развивается довольно успешно, повсеместно и бурно.

Сущность недобросовестной конкуренции заключается в том, чтобы всеми возможными, законными и незаконными средствами укрепить собственные позиции за счет ослабления позиций конкурента либо за счет его устранения. В настоящее время наиболее часто недобросовестная конкуренция подразумевает использование следующих методов:

¦ экономический и промышленный шпионаж;

¦ распространение лживых сведений и рекламы;

¦ компрометация конкурента всеми возможными способами (в средствах массовой информации, перед налоговыми органами, и др.);

¦ фальсификация и подделка продукции конкурента;

¦ прямое нанесение материального ущерба;

¦ психологическое подавление.

Экономический и промышленный шпионаж направлен на то, чтобы тайком выведать у конкурента секреты успешного менеджмента, производственные тайны, иные корпоративные тайны. Один из наиболее распространенных приемов такого шпионажа — это когда на фирму конкурента внедряется резидент, который, войдя в доверие к сотрудникам и руководству предприятия и получив доступ к секретным сведениям, передает всю полученную информацию своему руководству.

Конечно, никто не отменял различного рода «жучки», установленные в офисных и иных помещениях конкурента, подкуп работников телефонных станций с целью получения распечаток телефонных переговоров, и т. п. Однако в настоящее время шпионаж может вестись и более «продвинутым» способом — с помощью специального программного обеспечения. Программы-шпионы внедряются на компьютеры сотрудников конкурирующего предприятия и передают полученные сведения «в центр». Наиболее опасными «виртуальными шпионами» с точки зрения бизнеса считаются клавиатурные шпионы (кейлоггеры).

Клавиатурный шпион — это программа либо устройство, с помощью которого осуществляется постоянное наблюдение за всеми нажатиями клавиш на клавиатуре (а во многих случаях — иза всеми щелчками мыши) с целью получения информации обо всех набираемых пользователем текстах. Зачем это нужно? Чаще всего таким способом можно получить деловую электронную переписку конкурента, а если он занимается разработкой программного обеспечения — то еще и исходные коды разрабатываемых программ.

Характерной особенностью клавиатурных шпионов является то, что они могут выступать не только в виде внедренного в компьютер вредоносного программного обеспечения, но ив виде отдельных устройств. Такие устройства обычно устанавливаются между клавиатурой и системным блоком и, поскольку имеют весьма небольшие размеры, могут долго оставаться незамеченными. Однако чтобы установить такое устройство, необходим доступ к компьютеру в отсутствие пользователя. Чтобы своевременно обнаружить такой «сюрприз», рекомендуется почаще обращать внимание на то, не появилось ли новое устройство между клавиатурой и системным блоком.

Внедряться клавиатурные шпионы могут разными способами: с помощью электронной почты, путем несанкционированного доступа к компьютеру, и др.; иногда для того, чтобы «получить» в свой компьютер клавиатурного шпиона, достаточно зайти на определенный сайт.

Распространение лживых сведений и лживой рекламы — один из самых неприятных видов недобросовестной конкуренции, который можно сравнить с «ударом ниже пояса». Сущность метода заключается в том, что о конкуренте и о его продукции распространяются заведомо лживые и недостоверные сведения. Например, среди потенциальных потребителей продукции конкурента можно распространить слухи о том, что товар якобы изготовлен с нарушением действующих стандартов, а предприятие-изготовитель вообще скоро закроется, и некому будет предъявлять претензии за некондицию. Среди деловых партнеров конкурента можно распространить сведения о его ненадежности: мол, «не поставляйте им сырье и материалы — они могут за них не рассчитаться», «не предоставляйте им в аренду помещение для расширения производства — у них проблемы с налоговой, еще и до вас доберутся», и т. д. Умело поставленная «антирекламная» кампания может существенно снизить успешность предприятия-конкурента.